網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)返利騙局,POS機(jī)詐騙手法大揭秘~的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)返利騙局的問題，今天pos機(jī)之家(www.mxllmx.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
pos機(jī)返利騙局
現(xiàn)在，刷卡消費(fèi)成了大家主流的交易方式，越來越多的商家安裝POS機(jī)方便顧客消費(fèi)，然而在POS機(jī)不斷發(fā)展的背后，亂象也開始顯現(xiàn)出來。
近日，奉賢區(qū)人民檢察院起訴了一起以激活POS機(jī)為由騙取商戶錢財(cái)?shù)陌讣?，被害人?shù)達(dá)三百余人，涉案金額達(dá)六十余萬元，下面就聽小治慢慢道來~
案
犯罪事實(shí)
2015年10月30日，一個姓李的女子來到被害人劉女士的店內(nèi)，她自稱是銀行工作人員，向劉女士推銷POS機(jī)，李某表示：POS機(jī)刷卡費(fèi)率是0.38%，金額大的話26元封頂，并且申請POS機(jī)是免費(fèi)的，只要綁定的銀行卡里有2000元流水賬記錄就行了。劉女士覺得還不錯，就將自己的個人信息和銀行卡號填寫在李某出具的“POS機(jī)業(yè)務(wù)受理單”上，上面還蓋有“銀聯(lián)POS機(jī)收款專用章”，申請好后，李某表示一個星期之后來裝POS機(jī)。
過了一個星期左右，李某如約上門安裝POS機(jī)，一切似乎都很順利，可到了最后關(guān)頭，李某表示要想正常使用POS機(jī)，需要劉女士用自己的卡在這臺POS機(jī)上刷2000元，見劉女士有些遲疑，李某趕緊解釋：2000元只是作為激活使用，72小時(shí)內(nèi)會返還到你的賬戶。劉女士半信半疑的刷了卡，全程由李某一手操作。三天過去了，可是錢并沒有到賬，這時(shí)劉女士急了，趕緊給李某打電話，誰知李某又改口了，稱這2000元是押金，等POS機(jī)不用的時(shí)候再退還，劉女士警覺起來，表示POS機(jī)不要了，把錢退回來，但是李某堅(jiān)持說等刷滿3個月再說。后面的事估計(jì)大家也能猜到，李某關(guān)機(jī)玩失蹤，劉女士大呼上當(dāng)，2000元打了水漂。
犯罪手法大起底
與劉女士有類似經(jīng)歷的還有三百余人，隨著公安機(jī)關(guān)深入挖掘，一個以陳某（在逃）為主的利用POS機(jī)實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面，犯罪嫌疑人李某等12人受陳某指使，假冒銀聯(lián)工作人員，個人或結(jié)伙至上海市奉賢區(qū)、金山區(qū)、寶山區(qū)等區(qū)，北京市、天津市、廣東市303家商戶推銷安裝POS機(jī)，以需要轉(zhuǎn)賬人民幣2000元激活該P(yáng)OS機(jī)，并承諾于數(shù)日后退還該2000元為借口，同時(shí)采用偷換POS機(jī)、更改POS機(jī)密鑰的方式，騙取商戶將2000元轉(zhuǎn)賬至其等人個人銀行賬戶，后將1300元轉(zhuǎn)賬至陳某賬戶，700元?dú)w其所有。
依法起訴
奉賢區(qū)人民檢察院認(rèn)為，被告人李某等十二人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，多次騙取公民財(cái)物，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
上面這種詐騙手法尚屬于POS機(jī)詐騙中的小兒科，下面給大家揭秘兩種“高智商型”的POS機(jī)詐騙手法~
奉檢小治
守株待兔型
不法分子使用POS機(jī)進(jìn)行詐騙時(shí)，一般事先隱藏自己的真實(shí)身份，以低價(jià)優(yōu)惠為誘餌，提前在POS機(jī)上綁定自己的銀行卡和身份證信息，然后通過網(wǎng)絡(luò)銷售或上門推銷的方式賣給受害人。得逞之后，不法分子并不急于騙錢，將小額款項(xiàng)如實(shí)匯給受害人，以取得受害人的信任。當(dāng)不法分子發(fā)現(xiàn)POS機(jī)中有大額款項(xiàng)交易時(shí)，就會及時(shí)把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶，達(dá)到詐騙的目的。
暗渡成倉型
不法分子利用大部分POS機(jī)刷卡消費(fèi)后無法即時(shí)到賬這一點(diǎn)動起了歪心思，精心設(shè)局以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，詐騙套騙取受害人現(xiàn)金，在短時(shí)間內(nèi)伺機(jī)偷走POS機(jī)取消交易，讓刷卡款返回不法分子的賬戶，以達(dá)到詐騙的目的。
小治有話講
很多商戶覺得到銀行辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)麻煩，想走捷徑找代理商辦理。然而一些代理機(jī)構(gòu)在沒有獲得授權(quán)的情況下私自倒賣POS機(jī)，加上一些不法代理商或個人的詐騙行為，讓POS機(jī)市場進(jìn)一步混亂。小治在此提醒廣大商戶，在辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)時(shí)，一定要認(rèn)證辦理機(jī)構(gòu)和辦理人員的資質(zhì)，選擇正規(guī)銀行POS機(jī)；簽訂合同時(shí)一定要求對方提供完整資料，自己也應(yīng)提供齊全的申請材料，切勿貪圖便利而上當(dāng)受騙。
此外，信用卡套現(xiàn)本就是違法行為，有人主動上門表示高額刷卡套現(xiàn)返利，一定要拒絕，切莫貪圖小便宜中了不法分子的圈套。
公眾號ID：奉賢檢察
掃描二維碼或搜索微信號關(guān)注我們哦~
以上就是關(guān)于pos機(jī)返利騙局,POS機(jī)詐騙手法大揭秘~的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機(jī)返利騙局的知識，希望能夠幫助到大家！
