網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)行業(yè)商戶(hù)狀態(tài)異常, 銀行風(fēng)控是如何看出交易異常的的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)行業(yè)商戶(hù)狀態(tài)異常的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.mxllmx.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!

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1、pos機(jī)行業(yè)商戶(hù)狀態(tài)異常

pos機(jī)行業(yè)商戶(hù)狀態(tài)異常

有很多信用卡持卡人表示在使用信用卡的過(guò)程中，會(huì)經(jīng)常收到銀行的信用卡存在有風(fēng)險(xiǎn)的短信，有的時(shí)候會(huì)被銀行降額封卡，有的時(shí)候需要作廢卡片另?yè)Q新卡。這個(gè)就是我們常說(shuō)的銀行風(fēng)控

信用卡風(fēng)控就是信用卡風(fēng)險(xiǎn)控制，各大銀行為了降低信用卡發(fā)行成本、減少損失，會(huì)對(duì)信用卡嚴(yán)格審核，對(duì)持卡人的用卡情況進(jìn)行監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)有用卡風(fēng)險(xiǎn)便會(huì)采取風(fēng)控措施，如封卡、凍結(jié)。一般都是在大額交易或者大額連續(xù)失敗交易（密碼錯(cuò)誤、余額不足）之后會(huì)收到風(fēng)控提醒，有些銀行可能會(huì)讓你提供消費(fèi)憑據(jù)，比如發(fā)票、發(fā)貨單之類(lèi)的。

第一：在線(xiàn)交易監(jiān)控

總體還說(shuō)，目前中國(guó)的信用體系還不夠完善，商家、個(gè)人在使用體系的時(shí)候的確會(huì)遇到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，所以銀行為了保障資金的安全和持卡人的利益，會(huì)對(duì)信用卡進(jìn)行風(fēng)控。

銀行用在線(xiàn)交易監(jiān)控進(jìn)行識(shí)別信用卡風(fēng)險(xiǎn)，一般是指銀行用機(jī)器來(lái)監(jiān)控和操作，收集信用卡持卡人相關(guān)的學(xué)歷、年齡、負(fù)債、工作等相關(guān)信息，看持卡人使用信用卡的時(shí)間、金額、地點(diǎn)、筆數(shù)等具體行為，然后利用相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)公式去參考權(quán)重，如果持卡人的權(quán)重異常，那么這張信用卡就會(huì)被銀行發(fā)現(xiàn)，從而避免信用卡出現(xiàn)偽刷的情況。

第二：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)對(duì)比排查

銀行只是一個(gè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商家和個(gè)人的消費(fèi)行為進(jìn)行過(guò)多的干涉，所以很多時(shí)候，銀行發(fā)現(xiàn)信用卡哪一筆交易存在風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比排查的。例如參考之前的信用卡出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案例，或者是看這個(gè)商家本身是否正常，以及持卡人的信用卡是否存在異常等等通過(guò)一系列數(shù)據(jù)對(duì)比。

例如你的信用卡是經(jīng)常在國(guó)內(nèi)消費(fèi)的，然后有一天你的信用卡早上和晚上都是在國(guó)內(nèi)消費(fèi)的，中午突然出現(xiàn)一筆大規(guī)模的交易是在國(guó)外進(jìn)行的，而且還是在信用卡交易的高危地區(qū)，比如東南亞某些盜卡行為過(guò)高的國(guó)家，那么銀行基本上會(huì)認(rèn)為這張信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)。

這種情況下，一般銀行的工作人員會(huì)給你打電話(huà)確認(rèn)，或者是把卡封掉，以減少持卡的財(cái)產(chǎn)損失。如果你的信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)，它很有可能會(huì)危險(xiǎn)到你的財(cái)產(chǎn)安全，你可以按照銀行工作人員的建議去廢掉卡片和換卡。如果覺(jué)得這樣做太麻煩，也可以給信用卡更改消費(fèi)密碼，然后限制消費(fèi)金額，以保障自己的財(cái)產(chǎn)。

1、小型商戶(hù)業(yè)主：經(jīng)常在建材批發(fā)類(lèi)POS機(jī)上刷卡；

2、消費(fèi)習(xí)慣異常：簡(jiǎn)單的說(shuō)，就是本來(lái)你的刷卡消費(fèi)習(xí)慣都是生活類(lèi)刷卡占你消費(fèi)額度的90%以上，但是猛然間你的此類(lèi)消費(fèi)占比大幅下降，取而代之的是各種網(wǎng)付（支付寶，財(cái)付通），就造成了消費(fèi)刷卡異常！

3、信用卡套現(xiàn)的人：信用卡套現(xiàn)是銀行不允許的違法行為，容易被風(fēng)控盯上；

4、信用卡取現(xiàn)頻繁的人：信用卡主要用于透支消費(fèi)，取現(xiàn)過(guò)于頻繁銀行會(huì)覺(jué)得你經(jīng)濟(jì)能力有問(wèn)題。

5、有不良信用記錄的人：一般都會(huì)有逾期還款的記錄什么的，這種人很容易被銀行風(fēng)控，雖然你持有了信用卡，但是被銀行風(fēng)控的可能性也很大，只有堅(jiān)持刷卡，消除不良信用記錄，才能解除風(fēng)險(xiǎn)。

1、立即致電銀行客服溝通，了解被風(fēng)控的具體詳情。

2、找銀行申訴要求解除風(fēng)控要強(qiáng)調(diào)自己是正常消費(fèi)，并說(shuō)清楚消費(fèi)過(guò)程，不過(guò)銀行可能會(huì)要求你提供消費(fèi)憑證。

3、有刷卡小票、發(fā)票等票據(jù)可以上傳給銀行，所以這點(diǎn)上小票就很重要了，平時(shí)卡友們要用有小票的POS機(jī)刷卡，發(fā)票這些可以說(shuō)商戶(hù)不開(kāi)發(fā)票有折扣而沒(méi)開(kāi)了。

總之，信用卡被風(fēng)控了不要慌，先咨詢(xún)銀行客服，了解根本原因后再做出相應(yīng)操作來(lái)解除風(fēng)控。

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